נעים להכיר
נעים להכיר, שמי רועי אשרף, נשוי+1.
בעל תואר B.A בכלכלה וניהול עם התמחות בביטוח.
בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.
בעל ניסיון של 10 שנים בסוכנות הסדר פנסיונית.
במסגרת תפקידי, אני מנגיש את שפת הביטוח
והפנסיה לשכירים ועצמאים, עושה סדר ומלווה בקבלת
החלטות חכמות למען עתיד פנסיוני ופיננסי בטוח יותר.
מעטפת שירות מלאה
ביטוחי בריאות
בניית מעטפת ביטוחית חכמה המשלימה את סל הבריאות הממלכתי ומאפשרת גישה לרפואה פרטית ניתוחים תרופות והשתלות. השירות כולל התאמה אישית סדר נכון בין הפוליסות והבנה מלאה של הכיסויים והחריגים.
ביטוח נסיעות לחו״ל
התאמת ביטוח נסיעות לפי אופי הנסיעה בין אם מדובר בחופשה עבודה או פעילות מיוחדת עם דגש על כיסויים רפואיים כבודה ביטולים והרחבות נדרשות. הכל נעשה בצורה ברורה ופשוטה כדי לאפשר נסיעה בראש שקט.
ביטוחי חיים
התאמת ביטוחי חיים לצרכים האמיתיים של המשפחה תוך בחינת סכומי הכיסוי תקופות הביטוח והעלויות. המטרה היא להבטיח יציבות כלכלית למשפחה במקרה של אירוע בלתי צפוי מבלי לשלם על כיסויים מיותרים או להישאר בחשיפה ביטוחית.
ליווי לקראת פרישה
תכנון מקיף לשלב הפרישה הכולל ניתוח מקורות ההכנסה בחינת זכויות תכנון מס וניהול נכון של הכספים שנצברו לאורך השנים. הליווי נועד לאפשר מעבר מסודר לפרישה תוך שמירה על יציבות כלכלית ואיכות חיים.
תכנון תיק פנסיוני
בדיקה מעמיקה של כל מרכיבי החיסכון הפנסיוני לרבות קרנות פנסיה ביטוחי מנהלים וקופות גמל במטרה לוודא התאמה מלאה למצב האישי התעסוקתי והמשפחתי. התכנון כולל איתור כפילויות שיפור תנאים ובניית מסלול נכון לצבירה עתידית ולקבלת קצבה מיטבית.
השקעות וחסכונות
ליווי בבחירת פתרונות חיסכון והשקעה לטווח קצר בינוני וארוך בהתאם ליעדים לרמת הסיכון ולאופי המשקיע. התהליך משלב ראייה פיננסית רחבה בחינת חלופות וניהול נכון לאורך זמן.
שקט כלכלי לא נוצר ממזל
הוא נבנה מהחלטות נכונות לאורך זמן
הערכים שמנחים אותי
התאמה אישית
וראייה רחבה
כל תיק נבנה לאחר בחינה מקיפה של המצב הפיננסי, הביטוחי והפנסיוני שלכם. המטרה היא ליצור פתרונות מדויקים, יעילים ונכונים לאורך זמן, כאלה שמעניקים ביטחון ושקט נפשי.
מקצועיות בלתי תלויה ושקיפות מלאה
העבודה מתבצעת בראייה מקצועית ואובייקטיבית, ללא אינטרסים זרים.
אתם מקבלים הסברים ברורים, תמונה מלאה של האפשרויות והמלצות שמבוססות על ידע, ניסיון ושיקול דעת בלבד.
מחויבות אישית
וליווי מתמשך
כסוכן עצמאי אני מלווה אתכם באופן אישי ולאורך זמן, בלי מוקדים ובלי העברות. כל החלטה מתקבלת מתוך היכרות אמיתית עם הצרכים שלכם ועם שינויי החיים שבדרך, תוך זמינות, אחריות ומעורבות מלאה.
אני עובד עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות
